В отличии от традиционных фондовых бирж, криптовалютные биржи используются не только для торговли. Они могут использоваться для покупки какой-либо криптовалюты, обмена уже имеющихся у Вас монет или вывода и конвертации криптовалюты в фиатные деньги. Также в некоторых случаях даже для хранения своих активов. Многие криптовалютные биржи предоставляют больше возможностей, чем просто возможность торговать, например, проводят различные IEO.
IEO или Initial Exchange Offering — это первичное биржевое предложение. То есть, у вас есть возможность одним из первых приобрести токен, который еще нигде и никогда не торговался. Зачастую цена на таких ранних стадиях очень низкая и после продажи сразу подымается вверх.
В этой статье вы узнаете:
- Что такое биржа и какие они бывают?
- На что стоит обратить внимание при выборе биржи?
- Чем фиатная валюта отличается от криптовалюты?
- Что такое фиатные шлюзы и стейблкоины?
- Для чего нужен KYC на бирже?
Что такое биржа?
Биржа — это площадка для продажи и покупки различных активов. Основная задача биржи — выступать посредником между покупателем и продавцом, который обеспечивает безопасное проведение сделки.
Есть множество бирж, которые предлагают различные условия, услуги и товары. Разделяя биржи по типу предлагаемых товаров, мы будем интересоваться криптовалютными биржами, именно о них и будет идти речь.
Криптовалютные биржи можно разделить на две основные категории:
- Централизованные. Данный вид бирж управляется определенной организацией или отдельным человеком. Используя данный вид бирж, очень важно выбрать самую надёжную, так как Вы доверяете ей свои средства, и все Ваши активы находятся в руках других людей. Вы можете торговать и имеете право вывести свои средства, но они находятся на кошельках биржи, и когда Вы захотите их вывести, она отправит эти средства на указанный кошелек. Когда Вы торгуете, биржа просто перераспределяет балансы пользователей в собственной базе данных. В то же время такие биржи являются очень удобными для использования и имеют большой функционал.
- Децентрализованные. Торговля на таких биржах происходит напрямую между участниками, без участия третьей стороны. В данном случае Вам не нужно доверять свои активы кому-либо, а безопасность и гарантию выполнения сделки предоставляют смарт-контракты выбранной биржи.
Традиционные валютные или фондовые биржи должны быть зарегистрированы в рамках законодательства, следовать стандартам безопасности внутреннего контроля, раскрытия информации и защиты инвесторов. Так как сфера криптовалют и соответственно криптовалютных бирж относительно новая — в ней много пользователей, которые ранее никогда не сталкивались с биржами. В связи с этим многие платформы называют себя биржами, хотя не соответствуют таким требованиям. Торговля на таких биржах сопровождается большими рисками для пользователя.
Как выбрать биржу для торговли и на что обращать внимание?
Выбирать биржу нужно исходя из своих предпочтений. Основным и самым важным требованием является безопасность, так как в случае с децентрализованными биржами все зависит от смарт-контракта: хорошо ли он написан, нет ли в нем никаких уязвимостей. Если вы не владеете определенными навыками в программировании и написании кодов, проверить это самостоятельно вряд ли получится. Но можно обратить внимание на команду разработчиков, количество пользователей, историю данной биржи, были ли у нее случаи взлома и как долго она уже существует на рынке. Также есть различные компании, которые проводят аудиты и проверку смарт-контрактов на уязвимости.
В случае с централизованными биржами обратить внимание можно на все те же пункты, что и в децентрализованных, кроме этого следует почитать отзывы других пользователей о данной бирже, посмотреть объемы торгов и рейтинг данной биржи, ведь чем они больше, тем лучше.
Посмотреть все эти показатели можно, например, на CoinMarketCap в разделе «Еxchanges».
При выборе биржи обращайте внимание на ее функционал, наличие необходимых Вам токенов, интерфейс и нужные для Вас инструменты, такие как: фьючерсная торговля, маржинальная торговля, верификация или KYC, а также возможность вывода фиатных средств и поддерживаемые сервисы для вывода этих средств.
Крупные биржи имеют большие объемы торгов, что означает большую ликвидность и более комфортную торговлю, но в то же время они не имеют яркого разнообразия малоизвестных токенов.
Также каждая биржа имеет разный процент комиссий и разные бонусы, хотя зачастую эти комиссии несильно отличаются.
Например, Binance достаточно крупная и безопасная биржа, которая имеет свой токен BNB, позволяющий снизить комиссии. Также данная биржа часто проводит различные IEO и имеет большой функционал. Но при этом там может не быть некоторых популярных токенов, которые Вы захотите купить. Кроме того, при каком-то событии биржа и вовсе может очень плохо работать из-за большого наплыва пользователей, так как является самой популярной и ей не всегда удается обработать большое количество трафика.
Очень часто трейдеры делают себе несколько аккаунтов на разных биржах, одна из которых является основной для торговли, а вторая — какая-то не очень крупная биржа, но она имеет много токенов, которых нет на большинстве крупных бирж.
Почти все крупные биржи (Binance, Bybit ) имеют весь набор функций и инструментов для торговли, поэтому основное на что стоит обратить внимание, это как раз таки KYC, наличие нужных вам пар токенов и фиатных шлюзов.
Фиатный шлюз — это определенная возможность приема фиатных денег для дальнейшего обмена на криптовалюту или наоборот — перевод криптоактивов в фиат.
Отличие криптовалют от фиатной валюты.
Фиатные валюты выпускаются государством и ничем, кроме как, авторитетом государства и доверием людей к этому правительству не подкреплены. То есть, эта валюта не имеет никакой ценности, её ценность определяет правительство и оно же может контролировать цену различными методами, например, напечатать больше денег, увеличить или уменьшить ставки по кредиту и другие способы. В связи со всем этим данный вид денег подвержен инфляции и финансовым коллапсам. Преимущество фиатной валюты в том, что она официально признана различными государствами. Фиатными валютами являются все государственные валюты, такие как: доллар, гривна, рубль, евро и другие.
В большинстве своем криптовалюта, так же как и фиатные деньги, ничем не подкреплена и если фиатные деньги выпускает только государство, то свою криптовалюту может создать абсолютно любой человек, компания или та же самая страна.
Цена каждой криптовалюты, которая ничем не подкреплена, определяется спросом и предложением. Ценность криптовалюты могут определять сами люди. Но в отличие от фиатных валют данную ценность не могут контролировать.
У криптовалюты есть свои плюсы и минусы. Вам никто ничего не гарантирует и вся ответственность за падение курса, взлом кошелька, взлом контракта или целого блокчейна определенной криптовалюты лежит только на Вас, но в то же время владеете и контролируете свою криптовалюту только Вы.
Разбирать недостатки и достоинство каждого вида валюты, придется долго. Одно из явных преимуществ фиатной валюты — это принятие её на государственном уровне.
С помощью фиата мы можем купить себе одежду, продукты и прочее, чего пока что нельзя сделать с помощью криптовалюты, поэтому её приходится обменивать. Чтобы мы могли без каких-то больших усилий обменять криптовалюту на фиатные деньги, существуют фиатные шлюзы.
Фиатные шлюзы и стейблкоины.
Практически на всех криптовалютных биржах торгуется только криптовалюта, и нет возможности торговать криптовалюту к фиатным деньгам. Нужно, чтобы кто-то обменял нам нашу криптовалюту на фиат или наоборот.
Один из таких способов — это P2P обмен, когда вы отдаете человеку криптовалюту, а он переводит вам фиатные деньги, например, на банковскую карту.
Еще одним из способов является использование стейблкоинов — криптовалюты, которая обеспечена фиатными деньгами или другими активами.
Например, стейблкоин USDT от компании Tether Limited обеспечен долларами США в пропорции 1 к 1, то есть, чтобы выпустить 1 000 000 токенов USDT, компания должна иметь 1 000 000$ у себя на счету.
Некоторые биржи выпускают стейблкоины, привязанные к разным национальным валютам, например, к гривне или рублю. За эти стейблкоины Вы можете продать свою криптовалюту, а потом вывести деньги себе на карту. Биржа просто оставит себе эти стейблкоины, а Вам отправит фиатные деньги. В случае с Tether, когда Вы передаете 1 доллар компании, она эмитируют 1 USDT и передаёт его вам. Либо наоборот, когда Вы им передаете 1 USDT, они высылают на ваш счет 1 доллар США, только Вам не нужно всем этим заниматься, так как за Вас это делает биржа. Вы просто отдаете ей USDT, а Вам отправляют фиатную валюту на банковскую карту или какой-нибудь платежный сервис.
Стейблкоинов есть огромное количество. Отличаются они активами, которыми они обеспечиваются, типом выпуска, некоторые из них централизованные, а некоторые децентрализованные. Но данный вид криптовалют позволяет нам удобно торговать и конвертировать криптовалюту в фиат.
Также для конвертации криптовалюты и прямого вывода фиатных денег на карту нужна процедура KYC, так как это одно из требований банков, через которые и осуществляются переводы фиатных средств.
Зачем требуется процесс KYC на торговых платформах?
Централизованные торговые платформы подчиняются надзору регулирующих органов, задача которых — контроль за соблюдением торговых правил и выявление нарушений. В каждой стране существует свой регулирующий орган; в США, например, это Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC).
KYC представляет собой процесс верификации клиента путём предоставления документов, удостоверяющих его личность. Это необходимо для того, чтобы биржи соответствовали международным стандартам, определяя правомерность использования пользователем их услуг, а также проверяя его гражданство, возраст и отсутствие связей с противоправной деятельностью.
Процедура необходима также для предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и других запрещённых действий. При использовании биржи, прошедшей проверку, ваши данные будут храниться в безопасности, останутся конфиденциальными и могут быть предоставлены только по запросу правоохранительных органов или других полномочных учреждений в случае подозрения в противоправной деятельности. Если вы не замешаны в нелегальные операции, то проверки пройдут без проблем. KYC повышает безопасность использования биржи как для самой платформы, так и для пользователей, поскольку риск блокировок и санкций со стороны государств снижается за счёт отсутствия на платформе нелегальных операций. Это также способствует восстановлению доступа к аккаунту в случае его взлома или потери пароля.
KYC не является обязательным на всех биржах. Эта процедура обеспечивает пользователям дополнительные возможности, такие как вывод фиатных средств или участие в различных акциях. Без KYC возможна торговля криптовалютой, её пополнение и вывод. При выборе биржи важно обращать внимание на репутацию, степень защищённости, торговые объёмы, а также на доступные методы вывода средств и обмен криптовалюты на фиат. Если для вас важны анонимность и независимость, и вы не желаете доверять свои средства третьим лицам, стоит рассмотреть возможность использования децентрализованных бирж.
